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邮箱被盗,货款被骗!你不得不注意的外贸风险!

返回列表 来源: 发布日期: 2020.06.29

目前我们与国外客户最常用的联系方式就是电子邮件,但用电子邮件沟通的方式看上去很便捷,但也潜藏着一些危险。

 最近有网友反馈自己邮箱被黑,骗子冒充发货人,骗客户的货款,造成很大的损失。

 当然不单单是我们自己的邮箱,客户的邮箱也一样有被盗的风险。所以我们需要定时检查自己的邮箱邮件,特别是涉及货款一定要保证安全,多渠道确认。

 上周,就有土友遇到这样的情况,我们就这种情况来分析下邮箱诈骗的情况。

 1. 未收到尾款,货物马上到港。

2. 客户尾款被骗。

 目前最重要的是确保自己工厂的利益。

 首先,遇到这样的事情,千万先不要慌,一定要冷静下来。

 第二,既然你们没有收到尾款,货物肯定不能让客户提走,不然钱财和货物两空。应当第一时间联系货代确定你们货物的安全,到港后不能被提走。即使最后真是收不到尾款,那么运回来的话也是损失在运费上,或者找其他当地客户购买(低价处理等,这是后话)。

 第三,在确保货物安全前提下,尝试找找原因,看问题出在哪里,跟客户说明情况,商量进一步的措施。

常规处理方法

方法一

 第一步:让客户立即给他们银行发出取消汇款的指令(涉及诈骗,非银行工作时间他们也可以紧急处理)。

 第二步:如果款已经汇出了,让客户立即报警。同时通知客户银行发加急电报给收款银行(骗子)冻结此笔款项。

 第三步:收集往来邮件,让客户立即发委托书给企业,带上相关证据去骗子的收款银行。有些骗子会开国内的离岸银行来冒充,让银行暂时冻结款项,直到收到客户银行的加急电报。

 方法二

 第一步:客户与企业一同立即报警,并携带相关证据要求收款银行(骗子的)冻结客户账号。这里要注意,不是冻结此款项,而是骗子的整个账号。

 第二步:账号冻结后,开始进入司法程序。提交证据,要求当地的法院立案,然后冻结对方整个公司账号,直到官司终结。

 骗子如何盗取你的邮箱?

 邮箱诈骗可以说是老生常谈的问题了,有的邮箱地址骗子不是给你改个字母就是加个标点符号,不仔细看还真傻傻分不清楚。

 有的“黑客”先想方设法诱导你点击或者下载一个附件或者链接地址,要求你输入密码账号,最终导致你的邮件被黑。还有的冒充邮件服务商的官方邮件,让你修改邮件密码,邮件验证码等。成功黑入企业邮箱后,“黑客”就相当于操纵了这个企业与客户的邮件往来。

 关于此类事件的防范建议

 第一,书面明确收款账户信息

 出口企业在与买方签订合同、出具发票时,建议明确约定收款账户、账号、开户行名称等信息,如有必要可书面约定在任何情况下不可撤销且不可更改,或者约定好收款帐户的修改必须通过“线下”的方式进行,即应在合同上约定。

 如果涉及到账户的修改,必须得到出口商书面盖章的纸质文件指示,并通过电话、传真及视频等多重方式进行确认,其他方式更改账户的行为无效。有了这个明确的约定后,一方面可以保护出口企业的应收账款安全,出事后也有利于主张债权;另一方面也可以最大程度上避免海外买家上当受骗。

 第二,出口企业业务人员应尽谨慎审查义务

 有关人员在业务过程中收到有关银行账户的邮件时应及时处理,不确定时应及时核实邮件内容真实性,并请买方注意。如果收到其他邮箱地址或相似邮箱地址的邮件,一定要通过电话或者其他非互联网的形式进行确认,尽到谨慎审查的义务,减少事后追责中的不利因素。

第三,加强企业网络维护及邮箱安全管理,保障信息安全

 出口企业不要轻易打开不熟悉的邮件附件,防止被钓鱼邮件乘虚而入,盗取密码。

 经常通过杀毒软件查杀各类木马程序;在邮箱服务网站上注册的个人邮箱要定期更换密码,经常检查邮箱中的有关设置,尤其是转发、过滤、自动删除等规则;如果采用企业邮箱,一是尽量采用安全性较好的企业邮箱服务器,二是可以通过绑定手机、绑定IP等方式进行异常登录监控。

 第四,案件发生后,出口企业应当及时向公安机关报案。

 若买方错误支付货款的账户位于中国境内,建议冻结账户,方便后续追偿。

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